Fundusze inwestycyjne warte uwagi.

Fundusze inwestycyjne warte uwagi.

Bezdyskusyjnie większość funduszy inwestycyjnych mknie do przodu ze swoimi jednostkami jednak wciąż duża liczba z nich sobie nie radzi. Przykładowo fundusz DWS Polska FIO Top 25 Małych Spółek, któremu nieustannie do rezultatów z przed dwóch lat brakuje więcej niż 75%! Niełatwo powiedzieć czy funduszowi kiedykolwiek uda się zbliżyć do najbardziej chwalebnego w przeszłości pułapu. Tego roku fundusz uzyskał swoim klientom zysk na poziomie 11%, ale wciąż oczywista większość klientów to osoby oczekujące na zwrot pieniędzy jakie zainwestowały kilka lat temu.

Praktycznie najbardziej rentownym funduszem jaki w tym czasie prezentuje swoje jednostki uczestnictwa jest z pewnością ING FIO Chiny i Indie USD (USD). Fundusz ten szczyci się bezsprzecznie najwyższymi osiągami tak w roku obecnym jaki i ubiegłych latach. Tylko w tym roku fundusz wypracował dla własnych klientów więcej niż 45%, co jest bez dwóch zdań niemal perfekcyjnym rezultatem. Do poziomu wartości jednostki z przed dwóch lat funduszowi brakuje zaledwie 12% co jest niepowtarzalnym przypadkiem spośród wszystkich funduszy branych pod uwagę w sporządzanych przez prasę statystykach.

Funduszem, który jako jeden z dużej liczby może cieszyć się jedynie „zieloną” historią jest Aviva Investors FIO subfundusz Aviva Investors Nowych Spółek (dawniej CU). Fundusz jest na rynku dosyć niedługo bowiem rok i zaistniał w najbardziej sprzyjającym czasie – kiedy to zniknął już regres w funduszach inwestycyjnych, przestały one bez przerwy tracić na wartości i zaczął się znacząc skok na szczyty. Tym krokiem właśnie poszedł ten fundusz, który przez rok zdołał zdobyć 36%, natomiast w jakimkolwiek z miesięcy nie doświadczył obniżki ceny jednostki w stosunku do miesiąca wcześniejszego.

Do bardzo niekorzystnie prezentujących się funduszy inwestycyjnych zaliczyć musimy fundusz Pioneer FG SFIO subfundusz Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, który tak biorąc pod uwagę ten rok jak również wcześniejsze lata nie wspomaga własnych klientów. W tym roku fundusz osiągnął tylko 8% zysku dla swoich klientów a to jest osiągiem sytuującym fundusz na samym końcu rankingu wszystkich funduszy. Biorąc pod uwagę okres paroletni również nie jest lepiej – tutaj fundusz w dalszym ciągu ma do nadrobienia więcej niż 50% , aby powrócić do swojej wartości z przed 2 lat.

Jednym z najbardziej wstydliwych statystyk ze wszystkich ciągle działających funduszy odznacza się fundusz BPH Akcji Dynamicznych Spółek Sub BPH Parasolowy FIO, który funkcjonuje już od ponad 3 lat. Funduszowi udaje się w obecnym roku uzyskiwać całkiem przyzwoite wyniki na poziomie 20% w stosunku do roku wcześniejszego a mimo to w dalszym ciągu daleko im do wyników wypracowywanych przez fundusz chociażby kilka lat temu. Do rezultatu z przed dwóch lat funduszowi brakuje wciąż ponad 65%, czego osiągniecie aktualnie wydaje się być iluzją.

W okresie poprzednich chociażby kilku lat niewątpliwie najbardziej sukcesywne wyniki uzyskiwał fundusz inwestycyjny ARKA należący do Banku BZWBK. Z tego powodu do funduszu włączyły się tysiące Polaków, którzy przekonani reklamami oraz zyskami rocznymi na pułapie powyżej 100% decydowali się na inwestowanie tym sposobem własnych zaoszczędzonych pieniędzy. Po czasie niestety z dużym rozczarowaniem musieli przyglądać się jak ich majątek znika. Aktualnie Arka odradza się, lecz mimo to pewnie do poziomu sprzed kryzysu nigdy nie powróci. Inwestorzy mogą mieć jedynie nadzieję, że uda im się odzyskać co najmniej część oszczędności.

Po bardzo słabych rezultatach z rynku funduszy inwestycyjnych zniknął fundusz o nazwie Allianz FIZ - Subfundusz 1, który z miesiąca na miesiąc tracił ciągle na swojej wartości Kiedy w okresie paru miesięcy wartość jednostki funduszu obniżyła się o ponad 30% kiedy rozpoczęła się ogromna wyprzedaż i zadecydowano zamknąć fundusz. Grupa Allianz postanowiła inwestować pieniądze w pozostałe swoje fundusze, które osiągają pozytywne wyniki finansowe dla swoich klientów. Dalsze działanie Subfunduszu 1 wydawało się być całkowicie nierentowne.

W  pierwszej połowie 2009 roku dużo funduszy inwestycyjnych zaczęło się odradzać i ciągnie w górę ceny jednostek inwestycyjnych. Jeden z najlepszych statystyk w tym czasie uzyskał Allianz Globalny SFIO Subfundusz Allianz BRIC (EUR), który dla swoich klientów uzyskał w okresie tylko 6 miesięcy aż 44% w stosunku do kwoty jaką przeznaczono na jednostkę na początek roku. Są to zwroty z inwestycji na poziomie tych z najbardziej korzystnego okresu funduszy inwestycyjnych. Fundusz dąży do tego, aby powrócić do ceny sprzed dwóch lat, która była jednak 2 razy wyższa niż aktualnie.

Niewątpliwie najmniej rentownym  funduszem, w którym Polacy mają możliwości  jednostki uczestnictwa jest na pewno Novo SFIO Subfundusz Novo Japoński. Jako jeden z małej liczby fundusz ten nie zdobył w tym zysku, a wręcz odwrotnie, stracił on ponad 6% środków  swoich klientów Co prawda ogólna strata w czasie poprzednich dwóch lat nie jest taka bolesna, bo wynosi ona tylko 13,7%, jednak cały wykres opisujący stan funduszu jest czerwony. Fundusz jedynie w jednym okresie, który miał miejsce rok wcześniej zdołał osiągnąć

Przeglądając fundusze raczkującej dopiero na rynku, które działają od kilku do kilkunastu miesięcy warto wyeksponować przykład funduszu PZU SFIO Globalnych Inwestycji PZU Sub fundusz Akcji Spółek Dywidendowych (EUR), który przez cały okres własnego działania zwiększa pieniądze uczestników funduszu. Wprawdzie fundusz zdobył zaledwie 16% od początku swojego działania, lecz nieprzerwanie zarabia z miesiąca na miesiąc wartość jednostek jest coraz bardziej imponująca, a to jest właśnie optymistyczne dla wszystkich uczestników. W ciągu poprzedniego miesiąca fundusz wypracował 0,6%, wynik słaby, ale nie biorąc pod uwagę fakt, iż 90% funduszy w ostatnim miesiącu obniżyło ceny swoich jednostek.